Инвестиции можно назвать инновационной и неотъемлемой сферой жизнедеятельности людей. В современном мире каждому человеку приходится довольствоваться результатами своего труда и прилагать немало усилий, чтобы обеспечить себе достойный или желаемый уровень благосостояния. Определение основной идеи, генеральной стратегии и поэтапного движения к намеченной цели в творчестве или ремесле волнует каждого.
На этапе преодоления глобальных экономических трудностей и поиска возможных путей к финансовой независимости и самодостаточности отдельным семейным хозяйствам, трудовым коллективам и государствам необходимо научиться экономно, рационально и эффективно использовать имеющиеся ресурсы или привлекать посторонние для удовлетворения насущных нужд, достижения положительного опыта, материальных и моральных результатов на благо всего мирового сообщества.
Грамотный поиск, привлечение и приумножение инвестиций – задачи нелегкие, требующие управленческих способностей (задатков), специальных знаний и больших усилий. Успех в делах и работе не всегда приходит сразу, но «дорогу осилит идущий», а наше счастье зависит, прежде всего, от нас самих, и жизнь постоянно диктует свои новые правила. Процесс инвестиций, то есть оборота капиталовложений или других ресурсов – это уже необходимые условия современного бизнеса и развития общества.
Прежде чем начать изучение специфики инвестиций и способов их всевозможного привлечения, важно определиться с терминологией, к которой придется апеллировать, общаясь со специалистами финансовой сферы.
Инвестор – это физическое (граждане) или юридическое лицо (предприятие, организация), желающие вложить, или вкладывающее собственные накопления, заемные или иные привлеченные средства в выгодные бизнес-проекты. Любой инвестор, прежде всего, заинтересован в получении выгоды или прибыли с минимальным риском.
Экономическая сущность и виды инвестиций
Инвестиции – это срочные и бессрочные вложения материальных средств или иных ресурсов разных форм собственности в процессы и объекты социальной или предпринимательской деятельности, в организации и предприятия разных отраслей, социально-экономические программы или инновационные проекты создания компаний, развития предприятий, находящихся в стадии организации или исследование перспективных рынков (стартапы – англ. start-up) с целью получения прибыли и (или) достижения выгоды или иного полезного эффекта, в любой стране мира. Это, по сути, финансовые операции или практические усилия, результатом которых является доход в эквиваленте процентов (дивидендов) и производство товаров, которые будут использоваться для создания и сбыта других товаров с целью приумножения вложенных средств. Инвестировать можно деньги, документы установленной законом формы, подтверждающие права на имущество, конвертация или продажа которых осуществляется только при их предъявлении (ценные бумаги), любое имущество, в том числе любые законные права, имеющие материальную оценку, а также трудовые усилия. Время обращения активов имущества (собственности) различно.
Разных форм и способов применения инвестиций, как видов и направлений деятельности предпринимателей, очень много. В процессе изучения данной темы и исследования положительного опыта, накопленного человечеством, можно легко разобраться в любых вопросах. Для начала рассмотрим основные виды и источники инвестиций.
В классификации по способам реализации выделяют производственные инвестиции, в число которых входят капитальные вложения в уставной бюджет (основные средства), направляемые на первоначальное строительство, модернизацию, развитие и техническое переоснащение действующих объектов и комплексов, приобретение механизмов, оборудования, инструмента, сопутствующего инвентаря, проектно-монтажные и изыскательские работы; интеллектуальные – направление ресурсов на подготовку специалистов, передачу ноу-хау, научные разработки, создание духовного продукта и др.; контролирующие, обеспечивающие владение более чем 50% акций другой компании; неконтролирующие – менее чем 50% акций. Рассматривая объекты вложений, инвестиции можно осуществлять в реальные активы (суммарное сальдо основных средств, без учета износа – объектов недвижимости, оборудования, производственных запасов незавершенного производства, малоценных и быстроизнашивающихся предметов); в долевое или долговое участие в бизнесе (приобретение прав использования собственности или части в уставном фонде).
Распространенной формой бизнес-вложений является инвестирование в акционерный капитал обществ и корпораций, в фондовый капитал или различные ценные бумаги (пакеты акций, паи фондов, право на начисление процентов, всевозможные имущественные права); долговые обязательства, определенной номинальной ценности или реального имущественного эквивалента (облигации, финансовые и лизинговые кредиты при приобретении основных фондов предприятиями или очень дорогих товаров физическими лицами, др. финансовые услуги, которые позволяют предпринимателям привлечь в производство передовые технологии и современное техническое оснащение). На некоторые виды инвестиционной деятельности иностранных инвесторов-нерезидентов и портфельные инвестиции средств в государственные ценные бумаги в разных странах устанавливаются различные определенные ограничения или запреты.
Источники инвестиций
Все источники инвестиций (потенциальных способов получения выгоды или доходов) можно разделить на иностранные (кредиты Международных финансовых институтов), государственные (услуги или вложения, осуществляемые государством или правительствами стран, органами власти, а также организациями и предприятиями муниципального подчинения и государственной формы собственности, в том числе и объединениями зарубежных государств), индивидуальные или частные и смешанные.
По видам средств и формам применения различают финансовые инвестиции (деньги); стратегические (создание новых предприятий и корпораций, целостных имущественных комплексов в иной сфере деятельности, в конкретных геополитических регионах, инновационные технологии, транспорт, оборудование и др. ресурсы); комбинированные, которые при наступлении определенных условий могут переходить из одной категории в другую (например, конвертируемые облигации или кредиты банков под залог акций компании); корпоративных эмитентов и институциональных инвестиционных фондов, которые имеют право выпускать в обращение ценные бумаги (осуществлять эмиссию акций в установленных объемах в документарной и бездокументарной формах).
Значение привлечения инвестиций в жизни общества
Инвестиции, как правило, предназначаются для развития промышленных отраслей; организации новых, конкурентоспособных предприятий; преодоления экономических трудностей в отдельных государствах, регионах, областях и в мире; увеличения и модернизации производственных мощностей технологического уровня; повышения уровня благосостояния общества в целом. Привлечение инвестиций в прикладную экономику (как национальных, внутренних, так и внешних, иностранных) является жизненно важным и приоритетным условием взаимодействия для преодоления финансового, товарного и технологического дефицита. Бюджеты многих развивающихся стран мира не позволяют правительствам справиться собственными силами с мировым кризисом, поэтому очень важно привлекать всевозможные средства и ресурсы из всех существующих источников.
Инвесторы, желающие внедрить капиталы или другие инвестиции во всемирный товарооборот, ориентируются, прежде всего, на политические предпосылки и инвестиционный климат конкретного государства, который определяется в результате мониторинга обращения капитала международными консалтинговыми службами или экспертами и служит показателем инвестиционной привлекательности и экономического развития общества и инфраструктуры в той или иной стране. Грамотная инвестиционная политика, которую проводит правительство, формируя инвестиционный климат, искусственно создавая особые условия, имеет огромное влияние на развитие экономических отношений в рамках всемирного финансового рынка и способствует не только привлечению крупного зарубежного капитала в страну, но и является очень важным фактором формирования позитивного имиджа страны на международном уровне и налаживании взаимовыгодного и полезного делового международного сотрудничества.
Огромное значение для процветания государств имеет способность активизации и максимально эффективного осуществления как можно большего объема инвестиций, не только иностранных, но и внутренних, как государственных, так и частных. Например, много частных капиталов, принадлежащих собственникам развивающихся стран, вкладываются в иностранные банки и используются для инвестиций за рубежом, а могли бы существенно способствовать развитию производства в стране происхождения.
Главная задача правительства любого государства – стимулировать имперские патриотические чувства у собственников, что является важной составляющей социальной стабильности успеха и благополучия нации. Важным условием для формирования благоприятного инвестиционного климата специалисты называют неукоснительное и постоянное соблюдение общеизвестных правил и договоренностей, сформулированных экспертами мировых правительств и опытных преуспевших в своем деле предпринимателей, чтобы все потенциальные инвесторы могли изучить, понять, ориентироваться и пользоваться ими в своей деятельности.
Налаживание цивилизованных рыночных отношений и решение задач привлечения инвестиций для развивающихся стран становится возможным только при соблюдении определенных требований современного финансового (капиталистического) мира.
Что нужно знать о роли
привлечения иностранных инвестиций в активизации инвестиционной деятельности.
Какие факторы нужно учитывать при поиске инвесторов для бизнеса. Больше об этом в следующей статье.
Узнайте больше о роли инвестиционного предложения в построении успешных взаимоотношений предпринимателя и инвестора здесь.
Для достижения желаемых результатов иногда необходимо принятие ряда кардинальных мер, которые будут способствовать достижению национального согласия между государственными и социальными структурами власти, политическими партиями и общественными организациями; укреплению и росту национальной валюты; искоренению преступности, преодолению инфляции и коррупции, повышению уровня благосостояния граждан; либерализации налогового законодательства и расширению промышленных отраслей; росту и накоплению доходов населения и предприятий; мобилизации национальных капиталов на инвестиционные нужды; внедрению в строительную отрасль системы оплаты по факту; созданию дополнительных стимулов и путей привлечения долгосрочных инвестиций; значительному расширению практики смешанного и синдицированного финансирования бизнес-проектов; государственной поддержке молодых инновационных проектов. Например, уменьшение размера или отмена налога на прибыль сокращает расходы, увеличивает доход предприятий, способствует росту инвестиций и оживлению экономики.
