Привлечение инвестиций

Если вы предприниматель или собираетесь организовать предпринимательскую деятельность, то наверняка задумывались над поиском инвесторов и привлечением инвестиций. Это и понятно, ведь стартовым капиталом располагают не все, да и на дальнейшее развитие предприятия требуются более крупные суммы. Можно, конечно, попытать счастья в банке и оформить бизнес-кредит, но только начинающим бизнесменам банки предпочитают не давать такой заем. Но даже если некоторые и оформляют такой кредит, то выставляют кучу требований предпринимателю, поэтому, приходится искать альтернативные источники финансирования.

Однако, прежде чем начинать поиски инвесторов, необходимо убедиться, что над движением денег в компании установлен надлежащий контроль. Запомните: серьезный инвестор не будет вкладывать деньги в компанию, если у него возникнут подозрения насчет вашей честности, даже если вы не новичок на рынке. Также вы не будете выпрашивать средства наобум. Вам необходимо подготовить инвестиционное предложение. Это достаточно сложный документ, его нельзя соорудить за один день, но и без него вы не сможете обойтись.

В документе должны быть расписаны следующие позиции:

1. Краткое изложение документа – резюме. Вам необходимо постараться, чтобы в нескольких строчках были расписаны все преимущества сотрудничества с компанией, ее положительные стороны. Какова вероятность дальнейшего развития и расширения предприятия? Является ли компания сильным конкурентом на рынке, какой сегмент ей отводится? Также укажите ваш опыт деятельности в данной сфере. И, что немаловажно, рассмотреть вопрос, что получит инвестор, благодаря сотрудничеству, сможет ли он в любой момент вывести свой капитал, если потребуется? Уделите этой позиции максимум внимания. Некоторые инвесторы слишком заняты, чтобы поначалу изучать весь документ. Именно по резюме он определит, стоит ли игра свеч.
2. История основания компании.
3. Какие продукты или услуги предоставляет ваша компания. О каждом продукте расскажите отдельно. Для наглядности можно использовать графики или таблицы. Кроме того, разъясните, почему именно ваши услуги (товары) достойнее, чем у конкурентов (возможно, вы выигрываете благодаря качеству, низкой стоимости продукции, и т.д.) и как это будет отражаться на вашей компании в будущем. Вы должны уметь планировать на несколько лет вперед. Если ваша компания будет работать с ПАММ Инвестированием, то вы должны убедить ваших инвесторов, что на ваш работают профессиональные трейдеры с многолетним опытом. Иначе кто захочет инвестировать свои деньги в фирму, которая сама не знает что будет делать с доверенными средствами.
   Обратите внимание, что инвестор может не разбираться в этой сфере, поэтому старайтесь излагать информацию доступным языком и использовать меньше профессиональных терминов. Их вы можете указать отдельно, в приложении к документу.
4. Квалификация и опыт команды. Все-таки многие инвесторы перед тем, как вкладывать свой капитал в бизнес, оценивают навыки и умения команды, а также ее опыт в данной области. Для инвестора важно, как менеджеры будут управлять финансами, будут ли использовать все возможности для достижения успеха. Поэтому, если вы желаете увеличить шансы на получение инвестиций, убедитесь, что с вами работают профессионалы. Это касается и обслуживающего персонала. Все звенья цепочки должны быть прочными.
5.  Опишите возможности рынка и расскажите о конкуренции. Инвестор наверняка не оценит только хвалебные оды в вашу честь. И будет подозревать вас в нечестности, если вы забудете упомянуть о конкурентах. Опишите их сильные и слабые стороны, за счет чего они идут впереди вас. Возможно, именно вливание инвестиций поможет обойти их. Однако, не спешите переоценивать свои возможности. Будьте реалистичны, а также недооценивайте конкурентов.
6. Описание процесса деятельности компании.
7. Финансовая отчетность за прошлый период. Также кратко прокомментируйте все ваши взлеты и падения, что влияло на рост продаж или убытки, есть ли у вас долговые обязательства перед другими компаниями или инвесторами.
8. План реализации. Это еще одна важная позиция в документе. Здесь вы подробно распишете план по пунктам (например, возможности развития компании, увеличение продаж), а также свои дальнейшие действия, которые будут направлены на его выполнение.
9. Риски — как их избежать, или снизить влияние. Риски будут в любом случае. Теория — это одно, но на практике возможны сбои. Тем не менее, вы должны рассказать, каким образом будете бороться с ними, а какие удастся и вовсе предотвратить.

Это, конечно, не все пункты. Но, по крайней мере, вы убедились, что привлечь инвестора не так-то и просто. Необходимо проводить дополнительную работу, если вы желаете чего-то добиться.

Виды инвестирования.

Также определитесь, какой вид инвестиций наиболее подходящий для вас. Существует долговое финансирование, Интернет-инвестирование, и инвестирование в уставной капитал. Если инвестор вкладывает деньги в уставной капитал, то он автоматически становится акционером предприятия и имеет право на долю компании. Долговое финансирование предполагает, что инвестор будет выступать в качестве кредитора, и вы должны будете погасить задолженность в указанный срок.

Но если инвестор и решится вкладывать свой капитал в вашу компанию, это не значит, что он захочет сидеть в стороне. Например, инвесторы могут быть или финансовыми, или стратегическими. Финансовый инвестор как раз и не будет принимать участие в процессе деятельности компании, а тем более контролировать все действия управляющего. Для него важно, чтобы сохранился управляющий состав компании, менеджеры. А вот стратегический инвестор, напротив, пожелает стать членом правления и контролировать бизнес, в котором сосредоточен его капитал. Поэтому, если вы не в восторге от того, что вами будет руководить еще кто-то, ищите другие возможности финансирования.

Что касается долгового финансирования, то оно имеет существенный недостаток.

В случае провала вашу компанию могут распродать с молотка (или залог), лишь бы получить назад свои деньги. Возможно, вас даже объявят банкротом. Поэтому инвестирование не может являться панацеей от всех бед.

Как стать «привлекательнее» в глазах инвестора?

Если негативные стороны инвестирования вас не останавливают, и вы нуждаетесь в дополнительных средствах, следует позаботиться об инвестиционной привлекательности предприятия. Безусловно, инвестиционного предложения будет недостаточно.

Все инвесторы обращают внимание на кредитную историю предприятия. Но если ее и вовсе нет, то это также выглядит подозрительно, так как неизвестно, сможет ли в дальнейшем предприниматель погашать задолженность. Особенно это касается молодых компаний. Поэтому попробуйте оформить в банке небольшой заем, и успешно погасите его. Если вам отказывают в бизнес-кредитовании, попробуйте взять потребительский кредит. Все ваши действия будут занесены в кредитную историю. Далее вы обращаетесь в Бюро кредитных историй, с просьбой предоставить информацию о погашении. И этот документ предъявите потенциальному инвестору в качестве доказательства вашей платежеспособности.

Кроме этого, будьте готовы к реструктуризации предприятия. Рынок меняется постоянно, вы должны быть гибкими и уметь подстраиваться под него. Компания должна развиваться, а не постоянно стоять на месте. Это может быть не только полная смена направления, но и развитие в других сегментах рынка, либо осваивание смежных сфер деятельности. Также изменения могут касаться не только производственного процесса, но и команды и методов управления компании. Это может быть сокращение или переобучение сотрудников, например, если предприятие станет оказывать другие услуги клиентам, либо производить совершенно другую продукцию.

Что касается производства, то возможны такие изменения: отказ от нерентабельной продукции, увеличение выпуска товаров, которые пользуются спросом у клиентов, предоставление других популярных услуг.

Где искать инвесторов?

Вы успешно устранили все недоработки в компании, создали бизнес-план и теперь уверены, что получить поддержку инвестора вы вполне готовы и даже достойны этого.

Теперь возникает следующий вопрос: к кому обращаться, где искать инвесторов?

Все зависит от суммы, которая вам нужна. Если сумма до 500 тысяч долларов, можно попытать счастья в крупных компаниях, обратиться к бизнес-ангелам или венчурным капиталистам. Бизнес-ангелы — это частные инвесторы, и ими стать может кто угодно, даже кто-то из знакомых. Но если состоятельных знакомых у вас нет, а тех, которые готовы рисковать свои капиталом еще меньше, продолжайте поиски в Интернете. Просмотрите специализированные форумы, биржи стартапов, социальные сети, обратитесь в ассоциацию бизнес-ангелов.

Но если вам нужна внушительная сумма более миллиона долларов, то вряд ли найдется частный инвестор, который готов вложить такие деньги. Поэтому направляйтесь сразу в венчурный фонд. Но обратите внимание: если вы занимаетесь, например, страховой или банковской деятельностью, то рисковые фонды вам не помощники. На законодательном уровне им запрещено инвестировать средства в такие предприятия.

В то же время вы можете обращаться сразу к нескольким инвесторам. Если один согласился вкладывать деньги в ваш проект, за ним могут подтянуться и другие.

И, наконец, запомните: устного согласия инвестора недостаточно. Только после того, как деньги будут перечислены на ваш счет, будет считаться, что стороны договорились, и сделка состоялась.

Чтобы дать вам больше пищи для размышления, рекомендую просмотреть мастер-класс по привлечению инвестиций.